Всё начинается как в дешёвой мелодраме: на вашу карту падают деньги от незнакомца. Сумма может быть любой. Следом приходит сообщение в мессенджере или звонок. И тут важна бдительность!
Голос на том конце провода извиняется, говорит, что перепутал номер карты при переводе коммунальных платежей или возврате долга, и просит «просто вернуть деньги обратно», но уже на другие реквизиты. На самом деле эти деньги — часть преступной схемы. Злоумышленники переводят жертве похищенные средства, чтобы запутать следы и обналичить чужую карту.
«Как только вы переводите деньги «обратно» незнакомцу на другой счёт, вы становитесь так называемым «дропом» — посредником в отмывании денег. Если человек добровольно переводит чужие деньги дальше по указке мошенника, банк фиксирует это как подозрительную операцию. Последствия могут быть крайне неприятными: вашу банковскую карту заблокируют, данные передадут в Центробанк. Вы попадёте в специальную базу, и другие банки будут отказывать вам в открытии счетов и кредитах. Вы станете соучастником невольно, - отметил Александр Пискарев, эксперт отдела безопасности отделения «Тверь» Банка России.
Что же делать, если на карту действительно упали «левые» деньги? Запомните главное правило: действовать нужно не через того, кто звонит, а через свой банк.
«Вернуть случайный перевод нужно только отправителю, то есть тому, с чьей карты пришли деньги, и только через ваш банк. Первый способ: откройте мобильное приложение или веб-версию личного кабинета, напишите в поддержку и попросите оформить возврат ошибочного перевода владельцу. Второй способ, надёжнее: позвоните в банк по номеру, который напечатан на оборотной стороне вашей банковской карты. Оператор сам свяжется с отправителем и вернёт средства законным путём», – подчеркнул отметил Александр Пискарев, эксперт отдела безопасности отделения «Тверь» Банка России.
Ни в коем случае не переводите деньги на новый счёт, который продиктовал незнакомец. Если он действительно ошибся, пусть идёт в свой банк официально. Помните: если вы переведёте деньги по просьбе звонящего, не факт, что он потом не заявит в полицию, что это вы украли его средства. Цепочка замкнётся на вас. Сохраняйте спокойствие и звоните только по номеру, указанному на вашей карте.
