С 1 января изменятся правила защиты от мошенников

фото: Панорама Про

С 1 января 2026 года в России заработают новые, более строгие правила защиты граждан от финансовых мошенников. Банк России в два раза расширяет список признаков, по которым кредитные организации должны отслеживать и останавливать подозрительные переводы.

До сих пор у банков было 6 основных критериев, чтобы заподозрить мошеннический перевод. С нового года их станет 12. Система безопасности становится тоньше и умнее. Как и раньше, под пристальным вниманием окажутся переводы на счета из "черного списка" ЦБ и на счета фигурантов уголовных дел о мошенничестве. Но теперь алгоритмы будут анализировать и поведение самого клиента.

«Как и раньше, банки продолжат приостанавливать переводы на мошеннические счета из базы данных Центробанка, а также если в отношении человека возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. Банк посчитает перевод подозрительным, если он нетипичный для клиента - слишком большая сумма или нехарактерное время платежа», - отметила Виктория Никитина, начальник управления департамента информационной безопасности Банка России.

Первый тревожный звоночек для банка - если за 48 часов до перевода в вашем онлайн-банке или на Госуслугах сменили номер телефона. Мошенники часто сначала захватывают контроль над аккаунтом, меняя контакты. Второй новый сложный признак связан с наличными. Если человек внес в банкомат наличные с помощью цифровой карты в смартфоне, а в течение предыдущих суток со своего счета отправил за границу больше 100 000 рублей, то такая операция тоже попадет под проверку.

«Что происходит, когда банк выявляет подозрительный перевод? Он обязан приостановить операцию и предупредить клиента о возможном обмане. Если клиент не подтверждает сомнительный перевод, то деньги останутся на счете», - подчеркивает эксперт.

Однако если человек настаивает на переводе, то банк обязан провести операцию.

Исключением является нахождение сведений о получателе денег в базе данных Центробанка о мошеннических операциях. В этом случае банк приостановит такой перевод еще на два дня.

Главный совет для граждан остается неизменным: если банк звонит по поводу перевода - положите трубку и перезвоните в банк по официальному номеру с его сайта.

Больше новостей, фотографий и видео в нашем Телеграм-канале!

Ирина

Тверичанин оказал финансовую помощь мошенникам в размере 180 000 рублей

фото: PANORAMApro

Сотрудники УМВД России по Тверской области информируют о стремительном распространении в регионе нового вида мошенничества. Злоумышленники взламывают аккаунты в популярных мессенджерах WhatsApp и Telegram и просят одолжить денег от имени владельца профиля.

53-летний житель обратился за помощью к полицейским.

Сотрудникам правоохранительных органов он рассказал, что в соцсети ему пришло смс от знакомого, в котором он просил в долг денег. Мужчина не смог отказать в помощи, переведя 180 000 рублей на банковскую карту просившего, номер которой он получил в сообщении. Позже, разумеется, стало понятно, что никакой знакомый финансовой помощи не просил.

По данному факту возбуждено уголовное дело по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество». Полицейскими проводится комплекс оперативно-разыскных мероприятий, направленных на установление лиц, причастных к противоправным действиям.

Больше новостей, фотографий и видео в нашем Телеграм-канале!

Анна Кондратьева

В Твери сотрудник банка помог женщине обмануть мошенников

фото: freepik

В дежурную часть Заволжского отдела полиции Управления МВД России по городу Твери обратился 66-летняя жительница Твери.

Она рассказала, что ей на телефон позвонил неизвестный, представился сотрудником службы безопасности банка и сообщил, будто неизвестные лица пытаются оформить кредит в 900 000 рублей на ее имя. Злоумышленник убедил женщину, что знает, как ей помочь в сложившейся ситуации, и настоятельно посоветовал в кратчайшие сроки самой оформить кредит. По легенде ей нужно было опередить мошенников и перевести средства на "безопасный" счет.

Выполняя рекомендации лжебанкира, потерпевшая отправилась в финансовое учреждение для оформления кредита, однако сотрудники банка рассказали, что в отношении нее совершаются мошеннические действия, убедили не выполнять никаких указаний звонившего и немедленно обратиться в полицию.

Женщина поняла, что разговаривала по телефону с аферистом и едва не стала потерпевшей по уголовному делу. Заявительница перестала отвечать на звонки и обратилась в полицию, где по факту покушения на мошенничество следователем Заволжского отдела полиции УМВД России по городу Твери возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 30, ч.3 ст. 159 УК РФ.

Материальный ущерб потерпевшей не причинен. Расследование продолжается.

Больше новостей, фотографий и видео в нашем Телеграм-канале!

Виктория

В Тверской области молодой человек оформил пенсионерке кредитную карту и тут же украл с нее все деньги

фото: freepik

В дежурную часть ОМВД России по Конаковскому району обратилась 75-летняя местная жительница с заявлением о несанкционированном списании 59 000 рублей с ее кредитной карты.

Сотрудникам полиции пенсионерка пояснила, что в одном из офисов оператора сотовой связи оформила кредитную банковскую карту с лимитом в 59 000 рублей. Для получения уведомлений она указала свой номер. Данную банковскую карту женщина не использовала и ее реквизиты никому не сообщала.

Спустя несколько месяцев ей позвонил сотрудник банка и сообщил, что у нее образовалась кредитная задолженность. Удивленная неприятной новостью пенсионерка сразу обратилась в полицию.

Сотрудники полиции установили, что к данному происшествию имеет отношения 19-летний житель Конаково. Юноша был доставлен в отдел полиции для выяснения обстоятельств.

При допросе молодой человек рассказал, что воспользовался служебным планшетом, в котором сохранилась информация с доступом к личному кабинету потерпевшей. Он изменил подключенный для обслуживания кредитной карты абонентский номер на свой, а затем перевел все кредитные средства на свой счет. Похищенными средствами фигурант распорядился по своему усмотрению.

Следователем возбуждено уголовное дело по пункту «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (кража). Молодому преступнику грозит срок до 6 лет.

Расследование продолжается.

Больше новостей, фото и видео в нашем Телеграм-канале!