Ошибочный перевод: жителям Тверской области рассказали о новых случаях мошенничества

«Переводы по ошибке», настойчивые обращения с требованием вернуть деньги или подтвердить получение перевода — о новых видах мошенничества рассказали жителям страны, в том числе Тверской области.

Как сообщают в Общероссийском народном фронте, мошенники могут перевести небольшую сумму на карту потенциальной жертвы, номер которой они могут получить из многочисленных баз, продающихся в даркнете, или даже из открытых источников, например, объявлений в соцсетях.

Затем аферисты просят вернуть деньги, ссылаясь на ошибочность перевода. При этом перевести деньги они просят на реквизиты третьего лица, которому якобы и предназначались средства.

Если выполнить просьбу жуликов, произойдет транзакция, на самом деле являющаяся закрепительным платежом для привязки карты к какому-либо интернет-сервису.

После поступления перевода, злоумышленникам не нужны никакие коды или SMS. Теперь они могут совершать покупки и с помощью привязанных к карте сервисов и списывать деньги с карт клиентов без дополнительной верификации.

Второй вариант развития событий связан с перечислением «авансов» за покупку на сервисах объявлений. Мошенники расставляют сети с помощью многочисленных объявлений о продаже товаров по ценам значительно ниже рыночных.

Покупателя просят отправить предоплату на карту в качестве резерва, при этом сама карта принадлежит не мошеннику, а еще одной потенциальной жертве. Затем аферисты звонят получившему «ошибочный перевод».

Они убеждают сказками о, например, неловкой ошибке беременной многодетной матери-одиночки, «вернуть» деньги не на карту, с которой пришел перевод, поскольку она «сломана», а на другую, которая принадлежит «маме» или «подруге, которая помогает». Позднее покупатель, не получивший товар, требует вернуть средства от того, кому переводил деньги, а мошенники остаются в стороне. В итоге остаются уже две жертвы мошенников, которые вынуждены выяснять отношения между собой.

Третья вариация этой схемы реализуется средствами IP-телефонии. Мошенники подменяют номер SMS-информирования банка и отправляют потенциальной жертве сообщение, что на ее счет поступил платеж от неизвестного лица. Затем мошенники связываются с жертвой, сообщают об «ошибочности» платежа и требуют возврата средств, указывая номер карты, на которую деньги стоит вернуть.

Еще в одном сценарии мошенники требуют от жертвы подтвердить легитимность получения «бонусной поддержки», в противном случае обещая судебное и уголовное преследование за незаконное обогащение. Сделать это предлагается путем перехода по ссылке, указанной в сообщении.

Как правило, это очень качественные подделки официальных сайтов ведомств, практически полное копирование, где в адресе ссылки отличаются лишь одна-две буквы. А затем там проводится сбор персональных данных и данных карт потребителя.

Также мошенники воспользовались всплеском ипотечных кредитов в России. Как ранее сообщала PANORAMApro, аферисты пытаются заставить плательщика внести ипотечный платеж по реквизитам, отличающимся от обычных.

Объясняют это, к примеру, тем, что банк по техническим причинам поменял реквизиты платежа. Более того, сообщают о новых требованиях Банка России и даже законодательных изменениях требований к ипотеке.

Бдительность жителей Кувшиново и Вышнего Волочка помогла им не лишиться денег

Angry businessman throwing away his mobile phone

Первой в похвальном списке бдительных граждан стала 59-летняя жительница Кувшиново.

Ее история начиналась, как и десятки других, - с телефонного звонка неизвестного человека.

Он представился сотрудником банка и сообщил, что на ее имя кто-то оформляет кредит. Чтобы помешать мошеннику, надо взять другой, на 250 тысяч рублей,  и перевести эту сумму на "безопасный" счет.

Женщина оформила кредит и получила на свой счет деньги. И тут, видимо, ангел-хранитель вспомнил про нее: в последний момент она одумалась и заблокировала свой счет, а потом пошла в полицию.

Вторым человеком, кто прислушивается к советам правоохранителей, стал житель Вышнего Волочка.

Он получал постоянные звонки с номеров, начинающихся на 495*. На том конце провода его просили оформить на себя кредит в сто тысяч рублей. Мужчина "не повелся".

По данным фактам возбуждены уголовные дела по признакам преступления, предусмотренного ч.3 ст. 30 и ч.2 ст. 159 УК РФ «Мошенничество».

- Стражи порядка в очередной раз призывают жителей Твери и Тверской области соблюдать осторожность при общении с незнакомцами! Чтобы не стать жертвой мошенников достаточно просто положить трубку, - сообщают в УМВД России по Тверской области.