39-летняя женщина из Западной Двины хотела помочь матери в продаже коровы. Для этого она разместила объявление на одном из популярных сайтов, вскоре нашелся «покупатель», который предложил обсудить детали сделки в мессенджере.
Действуя по инструкции, женщина сообщила неизвестному адрес своей электронной почты, куда ей прислали ссылку якобы на подтверждение оплаты. Перейдя по ссылке, потерпевшая указала данные своей банковской карты и смс-код подтверждения. После этого с телефона женщины списалось 4700 рублей. Испугавшись, она немедленно заблокировала карту. Но мошенники убедили женщину, что произошла ошибка и деньги сейчас вернут. Для возврата потерпевшая сообщила все данные банковской карты своей матери, откуда мошенники тут же списали 19 700 рублей.
Все это время злоумышленники поддерживал связь в переписке через мессенджер, обещали вернуть ошибочно списанные суммы и оплатить покупку коровы. Они представлялись даже сотрудниками техподдержки сайта объявлений и убедили женщину пополнить баланс маминой карты, после чего снова дважды списали деньги на общую сумму 21 230 рублей.
Только после этого жительница Западнодвинского района заподозрила, что имеет дело с мошенниками, и обратилась в полицию.
В России заработал новый механизм возврата денег, украденных мошенниками. Банки должны будут возместить средства в течение 30 дней после получения соответствующего заявления от клиента, но в случаях, установленных новым законом, вступающим в силу в этот день. Схема возмещения станет понятнее, но злоумышленники будут изобретать все новые способы мошенничества, предупреждают эксперты.
Мошенники придумывали еще одну схему по обману населения. Они звонят от лица медицинского учреждения и предлагают пройти диспансеризацию. Представляясь сотрудниками поликлиники, к которой прикреплен пациент злоумышленники предлагают запись по телефону.
«В ходе разговора они уточняют дату и время когда будет удобно пройти обследования. потом оказывается, потом оказывается что именно на это время есть свободные талоны. Для того, чтобы записаться человека просят назвать кож из смс, которое сразу же поступит на телефон, но на самом деле он используется не для записи на прием, а для входа в личный кабинет на Госуслугах, где содержится вся персональная информация», - рассказал Вячеслав Сапунов, начальник отдела безопасности отделения Тверь Банка России.
А это значит, что мошенник автоматически завладеет всеми данными потерпевшего. Они смогут увидеть номер паспорта, снилс, сведения об имуществе и другое. А дальнейшем аферисты смогут использовать эти данные, чтобы оформить на имя потерпевшего кредиты или займы. По данным ЦБ, в 2023 году мошенники украли у россиян без малого 16 млрд рублей. Вернуть банком удалось лишь 8,7 процента от этой суммы.
В ближайшее время ситуацию планируют в корне изменить. Российские банки с 25 июля 2024 года начнут возвращать клиентам украденные мошенниками денежные средства по новой схеме. Они должны будут возместить средства в течение 30 дней после получения соответствующего заявления от клиента, но в случаях, установленных новым законом, вступающим в силу в этот день.
Цель нового механизма — противодействие хищению средств, в том числе с использованием приемов и методов социальной инженерии. Документ устанавливает механизмы, которые направлены на стимулирование банков улучшать качество работы своих антифрод-систем.
«Теперь банки будут отвечать собственным рублем и возмещать клиентам деньги, если не приостановили перевод на 2 дня на счета злоумышленников. Их реквизиты содержаться в нашей базе данных и она постоянно пополняется, у всех банков есть доступ к этим сведеньям. Чтобы мошенникам стало еще сложнее обналичивать похищенные деньги банки будут обязаны блокировать их платёжные карты и онлайн банкинг, если информация не поступила в нашу базу данных от правоохранительных органов. Речь о так называемых дропперах. Уже сейчас в нашей базе тысячи таких счетов и в самое ближайшее время они столкнутся с блокировкой», - пояснил специалист.
С 25 июля добавляются и новые признаки подозрительных переводов. Одним из таких факторов является информация от сотовых операторов о периодичных и продолжительных телефонных переговорах, а также об увеличении числа СМС перед отправкой перевода. Денежный перевод на счет из базы ЦБ будет блокироваться строго на два дня, даже если клиент подтвердил совершение операции. То есть банк сможет провести перевод только после истечения этого срока. Во всех остальных случаях банк обязан незамедлительно совершить перевод после получения его подтверждения от клиента. Любой механизм, который предполагает возможность возврата средств на счета законного клиента, поможет улучшить ситуацию с мошенничеством.
Следственным отделом завершено расследование уголовного дела в отношении двух жительниц города Казани 1992 и 1996 годов рождения.
Девушки стали участницами преступной схемы, когда откликнулись на объявление о легком заработке в интернете. «Работа» состояла в том, чтобы предоставить работодателям свои банковские карты для обналичивания денежных средств. Работодателями стали мошенники.
На карты девушек поступали деньги от обманутых граждан, а потом обвиняемые переводили средства своим кураторам. Себе оставляли небольшое вознаграждение.
Жертвами аферистов стали жители разных регионов России, в том числе, пенсионерка из города Нелидово Тверской области.
Пожилой женщине несколько раз звонили незнакомые люди, представляясь сотрудниками банка и правоохранительных органов. Ее убедили, что кто-то пытается оформить кредит на ее имя. По легенде старушке было необходимо как можно скорее самостоятельно оформить кредит и перечислить деньги на «безопасный счет». Собственных накоплений у нее не было, а заявку на кредит банк отклонил. Но мошенники не отступили - все это время мошенники поддерживали связь со своей жертвой. Аферисты убедили пенсионерку срочно продать единственное жилье.
Действуя под диктовку аферистов, пожилая женщина оформила сделку купли-продажи своей квартиры. После она отправила 1 400 000 рублей на банковские карты, которыми и владели девушки.
Следователи установили личности и местонахождение фигуранток, а также движение денежных средств. Девушкам назначено наказание в виде 2,5 и 3 лет лишения свободы условно с испытательным словом 2 года. В ходе судебного разбирательства обвиняемые возместили потерпевшей материальный ущерб.
В Твери жертвой мошенников стал 63-летний местный житель. Он поверил рекламному объявлению в социальной сети о доходе при помощи инвестирования и перевел мошенникам 900 000 рублей.
В отделе полиции мужчина рассказал, что у него на телефоне регулярно появлялись сообщения из социальной сети с рекламой инвестиций от крупной корпорации. Тверичанин решил испытать удачу и получить дополнительный доход. Перейдя по ссылке, он заполнил анкету на сайте. Через некоторое ему позвонил «брокер», который рассказал о принципе работы биржи, убедив в получении гарантированного дохода.
Далее с мужчиной связывались разные «кураторы», «специалисты» и «аналитики» площадки. Под руководством мошенников он установил на телефон приложение для работы и связи, и переводил деньги, якобы вкладывая их в акции. Предполагаемый доход отображался только в виртуальном приложении. Получить деньги обратно не получалось. Инвестированием мужчина занимался на протяжении нескольких дней. Вскоре доступ к личному кабинету был утерян, тогда пенсионер осознал, что его обманули.
В дежурную часть УМВД России по городу Твери обратилась 32-летняя местная жительница. Женщина сообщила о хищении крупной суммы денег.
С сентября прошлого года по январь тверичанка переписывалась с неизвестными в популярном мессенджере. Там женщину убедили, что можно получить высокую прибыль за счет букмекерских ставок на футбольные матчи.
Для этого она установила на телефон приложение, а также создала несколько электронных кошельков, куда регулярно переводила деньги - на общую сумму 2 847 510 рублей. Все это время мошенники выдумывали новые предлоги, для того чтобы женщина перевела очередную сумму: «залог для резервирования нового аккаунта», «необходимость оплатить гарант» якобы для выведения выигрыша, «раскрутка денег». Спустя некоторое время злоумышленники удалили переписку и заблокировали доступ к аккаунту.
Возбуждено уголовное дело, полицейские активно ищут злоумышленников.
Жительница Удомельского городского округа стала очередной жертвой телефонных мошенников.
В мессенджере ей написал неизвестный от имени начальника. Он сообщил о том, что «в рамках обеспечения безопасности сотрудников» с ней должны будут связаться оперативники одного из силовых ведомств. Спустя короткое время они написали женщине в другой мессенджер и сообщили, что якобы произошла утечка данных, и теперь мошенник оформляет на женщину кредиты, деньги от которых якобы идут на финансирование противоправной деятельности.
Незнакомец объяснил, что для аннулирования незаконных операций женщине необходимо самой оформить кредиты и перевести деньги на «безопасный счёт».
Жительница Удомельского городского округа набрала займов в 3 банках на общую сумму 2 975 000 рублей и установила на телефон мобильное приложение, с помощью которого перевела все деньги на чужие счета. После этого аферисты перестали выходить на связь.
Женщина обратилась в полицию лишь спустя двое суток, так как не осознавала, что попалась на уловки мошенников.
В отдел полиции обратился житель Твери, которому 6 января исполнилось 42 года.
Мужчина сообщил, что в социальных сетях ему поступило поздравление с предложением от банка, в котором у него открыт счет, получить денежный бонус к дню рождения. Чтобы заработать вознаграждение, нужно было перейти по ссылке и внести данные банковской карты для перечисления денежных средств.
Именинник ввел необходимые реквизиты., вместо бонуса со счета мужчины сразу же списалось порядка 9 000 рублей. После этого мужчина понял, что стал жертвой мошенничества и сразу заблокировал банковский счет, после чего обратился в полицию.
По данному факту возбуждено уголовное дело по пункту «г» части 3 статьи 158 УК РФ.
В УМВД России по Тверской области поступило письмо от жительницы города Западная Двина. 86-летняя женщина поблагодарила полицейских, которые оперативно задержали мошенника-курьера, похитившего у нее крупную сумму.
Происшествие произошло в начале декабря 2023 года. Пенсионерке на стационарный телефон позвонил неизвестный, представился сотрудником правоохранительных органов. Лжеполицейский сообщил, что ее дочь стала виновницей серьезного ДТП, поэтому срочно нужны деньги для лечения пострадавших. По словам злоумышленника, сумму в 1 000 000 рублей следует передать курьеру, который в ближайшее время приедет к ней домой.
Пенсионерка, не раздумывая, собрала все свои сбережения - 210 000 рублей. После передала деньги неизвестному молодому человеку, который приехал в качестве курьера. Пособник телефонных мошенников уехал с деньгами, а старушка узнала, что с дочерью всё в порядке.
Когда я поняла, что меня обманули, то сразу же сообщила об этом в отдел полиции. Благодаря грамотным и профессиональным действиям преступление удалось раскрыть в тот же день. А спустя ещё два дня мне вернули деньги, похищенные мошенниками, - написала пожилая женщина.
В ходе комплекса оперативно-разыскных мероприятий по горячим следам был задержан 20-летний житель Ржева вместе со своим подельником. Молодой человек сознался в содеянном и рассказал, что вместе они неоднократно забирали у пенсионеров деньги, которые потом переводили своим кураторам. За такую «работу» парни получали денежное вознаграждение.
На момент задержания у одного из злоумышленников оперативники изъяли похищенные деньги в сумме 210 000 рублей, которые юноша не успел отправить на удаленные счета.
Все, кто принимал участие в поимке этих преступников, грамотно и оперативно провели свою работу, показав высокий профессионализм наряду с превосходными человеческими качествами, - написала в своем обращении местная жительница.
На уловки аферистов попалась 35-летняя жительница Твери.
В одном из мессенджеров женщине предложили ставить лайки товарам в одном интернет-магазине, якобы для поднятия рейтинга продавцов. За лайки ей переводили денежные средства.
Потом «работодатель» предложил создать личный кабинет на стороннем сервисе, куда будут перечисляться заработанные деньги, а для получения наибольшего дохода требовалось покупать продукцию различных продавцов и оставлять на нее положительные отзывы.
Мошенники убедили тверичанку, что сделка является фиктивной, поскольку потраченные средства будут возвращаться с процентами. Получив на свою карту обещанные средства, у горожанки проснулся азарт на покупку как можно больше товаров. В результате потерпевшая потратила 28 000 рублей, которые ей уже не вернули.
В аналогичной ситуации оказалась и 29-летняя жительница Твери. Женщина начала работать по схожей схеме и тем самым попалась на удочку мошенников. За пару дней потерпевшая потеряла 14 000 рублей. Получив нужную сумму, неизвестные перестали отвечать на сообщения. Потерпевшая обратилась в полицию.
По фактам мошеннических действий возбуждены уголовные дела.
50-летнему местному жителю позвонил неизвестный человек, который представился сотрудником правоохранительных органов. Незнакомец сообщил, что денежные средства мужчины находятся под угрозой. И якобы для защиты сбережений нужно выполнить все инструкции «сотрудника банка», который позвонил заявителю на следующий день.
Следуя указаниям мошенника, тверичанин отправился в отделение банка, где оформил кредит на 900 000 рублей. Сразу после этого он перевел из этих денег 895 000 на счет, который ему указал аферист.
Когда связь со злоумышленником прекратилась, мужчина осознал, что стал жертвой мошенников и обратился в полицию.
В полицию поступило заявление от 27-летнего тверичанина. Молодой человек пояснил, что в одном из мессенджеров в разделе «Знакомства» на протяжении нескольких дней общался с девушкой Анжеликой, которая в дальнейшем предложила вместе пойти на виртуальное мероприятие.
Барышня отправила ему ссылку для покупки билетов, молодой человек оплатил - 2500 рублей. Потом девушка сообщила, что не сможет пойти на встречу, но билеты еще можно вернуть и получить деньги обратно. Парень решил оформить возврат на том же сайте.
В службе технической поддержки ему рассказали, что для возврата необходимо оплатить верификацию. Он перешел по ссылке, отправленной «техподдержкой», ввел необходимые реквизиты банковской карты и смс-коды. После со счета потерпевшего было списано более 700 000 рублей. Молодой человек понял, что его обманули, и обратился в полицию.
Возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст.159 УК РФ (мошенничество).
В дежурную часть межмуниципального отдела МВД России Осташковский обратилась дочь 79-летней местной жительницы. Женщина сообщила, что неизвестные обманным путем похитили у ее матери 785 000 рублей.
Потерпевшей позвонил неизвестный, который представился следователем. Он сообщил, что ее дочь спровоцировала ДТП, и теперь ей необходимы деньги. Денежные средства надо было передать водителю, который в ближайшее время приедет домой к пенсионерке. Пожилая женщина поверила аферисту и передала все свои сбережения прибывшему курьеру – молодой девушке.
Днем ранее аналогичное обращение поступило в дежурную часть Торопецкого отдела полиции МО МВД России Западнодвинский. 91-летней жительнице Торопца позвонила неизвестная, которая представилась ее дочерью и сообщила, что совершила дорожно-транспортное происшествие с пострадавшими. Незнакомка убедила пенсионерку передать все сбережения курьеру, который якобы отнесет данную сумму в прокуратуру. Пожилая женщина отдала 250 000 рублей.
В ходе проведения комплекса оперативно-разыскных мероприятий сотрудники Управления уголовного розыска УМВД России по Тверской области совместно с осташковскими коллегами задержали злоумышленников. Ими оказались ранее судимые жители Новгородской области: 36-летний мужчина и 19-летняя девушка.
Предложение незаконного заработка задержанные получили в одном из мессенджеров. За выполнение криминальных «заявок» они получали вознаграждение в виде определенного процента от суммы перевода.
В отношении подозреваемых возбуждены 2 уголовных дела по признакам преступлений, предусмотренных ч. 2 и ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничеств)». Согласно санкциям данной статьи, максимальная мера наказания составляет 6 лет лишения свободы.
В полицию Твери обратился местный житель 1997 года рождения, который рассказал о дистанционном мошенничестве. Ущерб составил 210 000 рублей.
Молодому человеку в одном из мессенджеров пришло приглашение в группу, участникам обещали легкий дополнительный заработок. Тверичанин принял приглашение.
Далее ему предложили зарегистрироваться на сайте, внешне напоминающем один из крупных интернет-магазинов. Его задачей была фиктивная покупка товаров, оплата которых производилась не через сайт, а на карту физическому лицу. Мошенники объяснили молодому человеку, что совершая покупку таким образом, а потом отменяя заказ, якобы создается повышенный спрос на товар, который за счет этого будет расти в цене. Потерпевшему пообещали, что его заказы будут отменены, а деньги вернутся на его счет с прибылью в 20%.
И действительно, первые покупки, которые сделал мужчина, были «отменены», и на его карту вернулись денежные средства.
Получив на свою карту обещанные средства, у жителя Твери проснулся азарт, и он увеличил вложения.
Потерпевший сделал несколько заказов на общую сумму 210 000 рублей, которые не возвратили. Поняв, что его обманули, мужчина обратился в полицию.
Возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (мошенничество).
В полицию обратилась 56-летняя жительница Твери. Женщина сообщила, что неизвестный обманным путем похитил у нее крупную сумму.
Полицейские установили, что пострадавшей позвонил неизвестный, который представился специалистом службы безопасности банка. По легенде нужно было отменить кредиты, которые на женщину пытаются оформить мошенники. Лжесотрудник финансовой организации убедил потерпевшую самостоятельно взять несколько кредитов.
После тверичанка сняла все деньги и перевела их на «безопасные счета», всего 1 600 000 рублей.
Возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество), совершенное в особо крупном размере.
В полицию обратилась жительница Вышневолоцкого района с заявлением о мошенничестве.
Потерпевшая рассказала, что ей позвонила девушка, которая представилась сотрудницей компании сотовой связи. Девушка предложила перейти с одного тарифного плана на другой, якобы новый тариф будет максимально выгодным.
Лжесотрудница компании рассказала что нужно перейти по ссылке, скачать приложение на мобильный телефон и сообщить смс-код, который придет в сообщении. Как только мошенники получили код, телефон женщины оказался под их контролем. В результате пострадавшая обнаружила, что с ее счета списано 106 000 рублей.
Возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Нажимая кнопку "принять", вы даете согласие на использование cookie и обработку ваших персональных данных с использованием метрик (Яндекс Метрика, liveinternet).
С подробной информацией о том, как мы обрабатываем ваши данные, вы можете ознакомиться в нашей Политике обработки персональных данных Политика конфиденциальности.
