Дистанционные мошенники постоянно совершенствуют свои методы обмана граждан, действуя «на злобу дня». В последнее время всё чаще регистрируются факты мошеннических действий от имени медицинских учреждений и социальных служб.
Злоумышленники по телефону представляются даже сотрудниками несуществующего ныне Пенсионного фонда. Теперь эта организация - Социальный фонд России.
66-летнему жителю Конаковского района предложили сделать перерасчет пенсии. Мужчина согласился и сообщил незнакомцам коды, которые пришли в смс. Так мошенники получили доступ к личному кабинету гражданина на Госуслугах.
Вскоре ему позвонили «сотрудники Центробанка» и сообщили, что Госуслуги пенсионера взломаны, и якобы на него кто-то пытается оформить кредит. Чтобы остановить незаконную операцию, необходимо срочно перевести деньги на «безопасный счёт». Пенсионер отправил 100 000 рублей на номер счета, который ему сообщили. Аферисты сразу же пропали, а пенсионер обратился в полицию.
Еще одна жительница Конаковского района согласилась продиктовать по телефону данные своего паспорта и СНИЛС. Ей мошенники предложили записаться на бесплатную диспансеризацию, представившись сотрудниками из поликлиники. Заполучив данные, злоумышленники прекратили связь.
Спустя несколько часов женщине снова позвонили. На этот раз незнакомец представился сотрудником «Росфинмониторинга» и сообщил, что неустановленное лицо от имени заявительницы оформил 14 заявок на кредиты. Для того, чтобы предотвратить мошеннические действия аферист убедил женщину, установить приложение удаленного доступа. Ей объяснили, что с его помощью она убережет свои деньги. Мошенники получили доступ к личным кабинетам банков и счетам потерпевшей и украли у неё 740 000 рублей.
В России заработал новый механизм возврата денег, украденных мошенниками. Банки должны будут возместить средства в течение 30 дней после получения соответствующего заявления от клиента, но в случаях, установленных новым законом, вступающим в силу в этот день. Схема возмещения станет понятнее, но злоумышленники будут изобретать все новые способы мошенничества, предупреждают эксперты.
Мошенники придумывали еще одну схему по обману населения. Они звонят от лица медицинского учреждения и предлагают пройти диспансеризацию. Представляясь сотрудниками поликлиники, к которой прикреплен пациент злоумышленники предлагают запись по телефону.
«В ходе разговора они уточняют дату и время когда будет удобно пройти обследования. потом оказывается, потом оказывается что именно на это время есть свободные талоны. Для того, чтобы записаться человека просят назвать кож из смс, которое сразу же поступит на телефон, но на самом деле он используется не для записи на прием, а для входа в личный кабинет на Госуслугах, где содержится вся персональная информация», - рассказал Вячеслав Сапунов, начальник отдела безопасности отделения Тверь Банка России.
А это значит, что мошенник автоматически завладеет всеми данными потерпевшего. Они смогут увидеть номер паспорта, снилс, сведения об имуществе и другое. А дальнейшем аферисты смогут использовать эти данные, чтобы оформить на имя потерпевшего кредиты или займы. По данным ЦБ, в 2023 году мошенники украли у россиян без малого 16 млрд рублей. Вернуть банком удалось лишь 8,7 процента от этой суммы.
В ближайшее время ситуацию планируют в корне изменить. Российские банки с 25 июля 2024 года начнут возвращать клиентам украденные мошенниками денежные средства по новой схеме. Они должны будут возместить средства в течение 30 дней после получения соответствующего заявления от клиента, но в случаях, установленных новым законом, вступающим в силу в этот день.
Цель нового механизма — противодействие хищению средств, в том числе с использованием приемов и методов социальной инженерии. Документ устанавливает механизмы, которые направлены на стимулирование банков улучшать качество работы своих антифрод-систем.
«Теперь банки будут отвечать собственным рублем и возмещать клиентам деньги, если не приостановили перевод на 2 дня на счета злоумышленников. Их реквизиты содержаться в нашей базе данных и она постоянно пополняется, у всех банков есть доступ к этим сведеньям. Чтобы мошенникам стало еще сложнее обналичивать похищенные деньги банки будут обязаны блокировать их платёжные карты и онлайн банкинг, если информация не поступила в нашу базу данных от правоохранительных органов. Речь о так называемых дропперах. Уже сейчас в нашей базе тысячи таких счетов и в самое ближайшее время они столкнутся с блокировкой», - пояснил специалист.
С 25 июля добавляются и новые признаки подозрительных переводов. Одним из таких факторов является информация от сотовых операторов о периодичных и продолжительных телефонных переговорах, а также об увеличении числа СМС перед отправкой перевода. Денежный перевод на счет из базы ЦБ будет блокироваться строго на два дня, даже если клиент подтвердил совершение операции. То есть банк сможет провести перевод только после истечения этого срока. Во всех остальных случаях банк обязан незамедлительно совершить перевод после получения его подтверждения от клиента. Любой механизм, который предполагает возможность возврата средств на счета законного клиента, поможет улучшить ситуацию с мошенничеством.
Сотрудники уголовного розыска УМВД России по Тверской области задержали девушку 2006 года рождения, которая подозревается в причастности к совершению не менее 3 мошенничеств.
18-летняя жительница Твери была курьером - приезжала на дом к обманутым людям и забирала у них деньги.
Легенды телефонных аферистов были разные. Так, 75-летней тверичанке сообщили, что якобы с ее счета финансируются террористические организации. Поэтому нужно срочно все обналичить и передать «для экспертизы» сотруднику, который приедет прямо на дом.
Еще одной жертвой стала 74-летняя пенсионерка. Ей мошенники позвонили под видом сотрудников правоохранительных органов и рассказали, что дочь попала в ДТП. а деньги нужны были, чтобы уладить все вопросы.
Еще одна потерпевшая – 95-летняя жительница Твери. Пожилую женщину убедили, что от ее имени неизвестные пытаются перевести деньги преступникам за границу. Пенсионерку напугали, что ей грозит реальный срок. Чтобы этого не допустить, мошенники обещали прислать на дом к пожилой женщине «следователя», которому нужно отдать все деньги.
переданные суммы варьировались от 125 000 до 960 000 рублей.
Злоумышленница задержана, она созналась и рассказала, что решилась на преступление, желая легко и быстро заработать большие деньги. Полученное от пенсионеров девушка отправляла своим кураторам, себе оставляла небольшую часть в качестве вознаграждения.
Возбуждены уголовные дела, максимальное наказание - до 6 лет лишения свободы. Фигурантке избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. Расследование продолжается.
За 6 месяцев в Твери зарегистрировано 3315 преступлений.
Количество мошенничеств, совершенных с использованием интернета и соцсетей, выросло на 11,6% (с 519 до 579). При этом число краж с использованием информационных-телекоммуникационных технологий сократилось на 20,3% (с 251 до 200). Попросту говоря: мошенники продолжают звонить и обманывать наших граждан. И по телефону, и в социальных сетях, и даже в оффлайн-режиме.
Аферисты продолжают ходить по домам и ловить пенсионеров "на живца". Кому-то они представляются сотрудниками горгаза, кому-то просто работниками коммунальных служб. Цель одна - навязать якобы необходимые услуги и получить баснословные деньги.
Но есть и хорошие примеры, когда граждане не ведутся на легенды мошенников. Так житель Тверской области списался с брокером, который предлагал "поиграть" на курсах валют и заработать. Куратор на бирже обещал удвоить сумму инвестиций, мужчина внес немного и получил в двойном размере возврат. Аферисты планировали обмануть на гораздо большую сумму, но мужчина остановился и больше инвестировать не стал. Таким образом он смог обмануть злоумышленников.
Как не стать жертвой мошенников?
не отвечать на незнакомые звонки;
не переводить деньги знакомым, которые просят в долг в соцсетях, пока вы не убедились, что это точно они;
не брать кредиты для перевода на "безопасный счет";
сразу связаться с родственниками (актуально для схемы обмана "ваш родственник попал в ДТП");
при возникновении даже малейшего сомнения - прекратить любое общение;
В полицию обратилась 89-летняя жительница Твери. Пенсионерка сообщила, что неизвестный мужчина украл все сбережения.
Потерпевшей позвонил неизвестный, который представился сотрудником медицинской помощи. Он убедил старушку, будто ее дочь в тяжелом состоянии госпитализирована в больницу с серьезным заболеванием, и для лечения необходимы деньги.
Поверив аферисту, пожилая женщина передала курьеру 170 000 рублей. Спустя время пенсионерка позвонила дочери и узнала, что в больницу она не попадала, и с ней все в порядке.
Осознав, что ее обманули, женщина сообщила о произошедшем в полицию.
В дежурную часть МО МВД Торжокский обратилась 39-летняя местная жительница с заявлением о мошенничестве.
Женщина рассказала, что нашла на сайте бесплатных объявлений подходящее предложение по продаже мини-трактора и связалась с продавцом. Мужчина предложил продолжить разговор в мессенджере.
Затем «продавец» убедил доверчивую покупательницу сразу перевести ему все деньги на банковский счет. Он заявил, что желающих купить мини-трактор много и надо торопиться. Потерпевшая, не задумываясь об осторожности, перевела 140 000 рублей по указанным реквизитам. После чего продавец и пропал.
В УМВД России по Тверской области состоялась пресс-конференция по теме предупреждения и раскрытия преступлений, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.
Перед журналистами выступил начальник отдела Управления уголовного розыска регионального УМВД подполковник полиции Александр Зубков и старший следователь контрольно-методического отделения Следственного управления УМВД России по Тверской области подполковник юстиции Юлия Калошина.
Спикеры привели статистику зарегистрированных и раскрытых в 1 квартале текущего года дистанционных мошенничеств, отметив, что подобные преступления, совершаемые путём злоупотребления доверием граждан, составляют порядка 80% от числа всех общеуголовных мошенничеств.
По словам Александра Зубкова, с января по март на территории региона зарегистрировано 992 мошенничества. По 60 уголовным делам уже окончено производство, материалы направлены в суд. Кроме того, зарегистрировано 211 фактов краж денежных средств со счетов граждан. Почти половина из этих уголовных дел уже направлена в суд, по остальным продолжается следствие.
Анализ дистанционных хищений показывает, что наиболее часто используемыми предлогами при совершении данных преступлений стали сделки купли-продажи в интернете, звонки под видом сотрудника финансово-кредитных учреждений, списания с банковских счетов, предложения дополнительного заработка в сети интернет, легенда о родственнике, попавшем в беду, звонки якобы от оператора мобильной связи о необходимости продления договора или сотрудника портала Госуслуг о попытке взлома личного кабинета, - пояснил начальник отдела уголовного розыска.
Среди популярных мошеннических схем спикер отметил также оформление микрозаймов посредством сети Интернет, звонки аферистов, представляющихся сотрудниками правоохранительных органов, взлом страницы в социальной сети, оказание интимных услуг.
По информации Следственного управления регионального УМВД, с начала года в результате мошеннических действий с использованием информационно-телекоммуникационных технологий гражданам Тверской области причинен материальный ущерб 226 737 000 рублей.
Кроме того, с банковских счетов жителей Верхневолжья похищено 22 806 000 рублей.
В большинстве случаев «ключ» для доступа к счетам потерпевшие предоставили злоумышленникам сами, сообщив код из смс-сообщения. Помимо хищений зарегистрировано более 1 100 преступлений, связанных с неправомерным доступом к охраняемой законом информации, который впоследствии также может повлечь причинение материального ущерба. Обстоятельствами, способствовавшими их совершению, явилась доверчивость граждан, невнимательность, недостаточная финансовая грамотность, не соблюдение рекомендованных мер безопасности, - пояснила подполковник юстиции Юлия Калошина.
Помимо перечисленных мошеннических схем спикеры отметили и уловки злоумышленников, действующих на известных торговых площадках, сайтах с частными объявлениями и на поддельных сайтах от имени интернет-магазинов. Потерпевшими в этих случаях являются как покупатели, так и продавцы.
Особое беспокойство полицейских вызывает и вовлечение граждан в преступные схемы мошенников, когда в поисках работы люди соглашаются выполнять роль курьеров, становясь впоследствии соучастниками преступлений.
2 августа 2023 года на территории Западнодвинского района обвиняемые и неизвестный гражданин звонили на телефоны пожилым гражданам. Пенсионерам они сообщали ложные сведения о том, что их родственники якобы попали в дорожно-транспортное происшествие, в связи с чем нужны деньги для дачи взятки. В результате 4 потерпевшим причинен ущерб на общую сумму свыше 1 500 000 рублей.
Суд с учетом позиции государственного обвинителя приговорил одного из виновных к 4 годам лишения свободы, второго – 4 годам 4 месяцам лишения свободы. Осужденные будут отбывать наказание в исправительной колонии общего режима.
В Твери жертвой мошенников стал 63-летний местный житель. Он поверил рекламному объявлению в социальной сети о доходе при помощи инвестирования и перевел мошенникам 900 000 рублей.
В отделе полиции мужчина рассказал, что у него на телефоне регулярно появлялись сообщения из социальной сети с рекламой инвестиций от крупной корпорации. Тверичанин решил испытать удачу и получить дополнительный доход. Перейдя по ссылке, он заполнил анкету на сайте. Через некоторое ему позвонил «брокер», который рассказал о принципе работы биржи, убедив в получении гарантированного дохода.
Далее с мужчиной связывались разные «кураторы», «специалисты» и «аналитики» площадки. Под руководством мошенников он установил на телефон приложение для работы и связи, и переводил деньги, якобы вкладывая их в акции. Предполагаемый доход отображался только в виртуальном приложении. Получить деньги обратно не получалось. Инвестированием мужчина занимался на протяжении нескольких дней. Вскоре доступ к личному кабинету был утерян, тогда пенсионер осознал, что его обманули.
Жительница Удомельского городского округа стала очередной жертвой телефонных мошенников.
В мессенджере ей написал неизвестный от имени начальника. Он сообщил о том, что «в рамках обеспечения безопасности сотрудников» с ней должны будут связаться оперативники одного из силовых ведомств. Спустя короткое время они написали женщине в другой мессенджер и сообщили, что якобы произошла утечка данных, и теперь мошенник оформляет на женщину кредиты, деньги от которых якобы идут на финансирование противоправной деятельности.
Незнакомец объяснил, что для аннулирования незаконных операций женщине необходимо самой оформить кредиты и перевести деньги на «безопасный счёт».
Жительница Удомельского городского округа набрала займов в 3 банках на общую сумму 2 975 000 рублей и установила на телефон мобильное приложение, с помощью которого перевела все деньги на чужие счета. После этого аферисты перестали выходить на связь.
Женщина обратилась в полицию лишь спустя двое суток, так как не осознавала, что попалась на уловки мошенников.
Следователем СЧ по РОПД УМВД России по Тверской области завершено расследование уголовного дела в отношении 20-летнего жителя Нижнего Новгорода. Мужчина обвиняется в совершении четырёх мошенничеств, предусмотренных частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса РФ.
Как выяснило следствие, преступник действовал в составе организованной группы. Жители сразу нескольких областей стали жертвами банды мошенников. Пострадали люди из Твери, Санкт-Петербурга и Брянской области. Аферисты дозванивались до людей, а дальше все проходило по известному сценарию. Они убеждали доверчивых граждан в том, что их родственник совершил серьёзное ДТП с пострадавшими.
Требуя отдать крупную сумму денег, они сулили жертвам, что их родственник сможет избежать уголовной ответственности. Желая спасти близкого человека, жертва переводила мошеннику деньги. От полученной суммы фигурант оставлял себе процент, а остальное пересылал подельникам.
Благодаря своей схеме преступники похитили 670 000 рублей, которые злоумышленник добровольно возместил потерпевшим.
Уголовное дело с утверждённым обвинительным заключением направлено в суд для рассмотрения по существу.
В полицию обратилась 43-летняя жительница Ржева, которая сообщила, что неизвестный обманным путем пытался похитить у нее почти миллион рублей.
Правоохранители узнали, что на мобильник заявительнице позвонил "сотрудник безопасности" банка. Он рассказал, с ее счетов мошенники пытаются украсть деньги и оформить на нее в разных банках кредиты.
Чтобы не попасть в долговую яму, лжесотрудник банка убеждал, что необходимо в срочном порядке снять все средства с карты и перевести их через банкомат на «безопасный счет». Аферист контролировал действия горожанки больше часа. Она даже успела обналичить 300 000 рублей своих накоплений и 650 000 рублей взятые в кредит. Женщина уже хотела перечислить деньги, но тут вспомнила, что видела памятку в СМИ, где рассказывается о подобных преступлениях. Заподозрив обман, она перестала действовать по указке мошенника и закончила разговор.
На уловки мошенников может попасть любой гражданин, вне зависимости от пола, возраста, социального статуса или профессии, особенно сейчас, когда путь в каждый дом для обманщиков в буквальном смысле открыт.
Так, недавно в полицию обратилась обманутая 39-летняя тверичанка, которая работает в дошкольном учреждении. Ей на мобильный позвонил незнакомец, который представился сотрудником службы безопасности банка и сообщил, что на нее оформляют онлайн-кредит.
Мошенник убедил доверчивую женщину в правдивости своих слов и рассказал, как ей избежать долговой ямы. Она же его послушалась. Действуя согласно инструкции афериста, она сама взяла кредит и перевела деньги на указанный счет. Так мошенник получил 390 000 рублей.
Точно на такую же уловку попалась и 42-летняя работница медицинского учреждения, потеряв уже 780 000 рублей. Через мобильное приложение тверичанка оформила кредит, а после, обналичив деньги, перевела сумму на неизвестные счета через банкомат.
Сейчас МВД России по Тверской области делает все необходимое, чтобы найти преступников. По перечисленным случаям возбуждены уголовные дела по признакам преступлений, предусмотренных статьей 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество».
С заявлением о мошенничестве в МО МВД России «Конаковский» обратился 56-летний местный житель. Заявитель рассказал, что в сети Интернет увидел заманчивое предложение заработать на инвестициях, перешёл по ссылке и оставил свои данные.
Пожилому мужчине было невдомек, что он попался на удочку мошенников. Потерпевший внес 640 000 рублей на те счета, которые ему предоставили лжеброкеры. Менеджеры-аферисты убеждали его, что доход от инвестиций растет, однако мужчина так и не смог вывести денежные средства. Тут-то он понял, что повелся на уловки преступников, отдав им свои сбережения. Тогда пострадавший обратился в полицию.
На данный момент уже завели уголовное дело. Ведётся следствие.
В Зубцове сотрудники уголовного розыска при содействии участковых полиции задержали 24-летнего молодого человека, подозреваемого в соучастии в мошенничестве. Подозреваемый приехал на адрес к местной жительнице в качестве курьера. Пенсионерка передала ему 600 000 рублей, думая, что спасает собственную дочь из беды.
Мошенники действовали по стандартной схеме: позвонили пенсионерке 1942 года рождения и представились сотрудниками правоохранительных органов. Аферисты сообщили, что дочь женщины стала виновницей серьёзного ДТП, в котором пострадала она сама и водитель другой машины, поэтому срочно требуются деньги. По словам злоумышленников, необходимо срочно собрать личные вещи и денежные средства и передать через посредника, который в ближайшее время приедет домой к пенсионерке. Всё это время мошенники держали жительницу Зубцовского района на связи и следили, чтобы она сделала всё, как им нужно.
Пожилая женщина, не раздумывая, выполнила все указания и передала конверт с деньгами в руки курьера. Как только потерпевшая лишилась денег, и незнакомец уехал, связь прекратилась. Когда женщина осознала, что ее обманули, обратилась в полицию.
Вскоре полицейские задержали подозреваемого по горячим следам. Злоумышленником оказался житель Калужской области. Молодой человек прибыл в Тверской регион на автомобиле. Похищенные у пенсионерки деньги он перевел на счета своих кураторов, оставив себе 5% от суммы в качестве вознаграждения за «работу».
В полиции молодой человек сознался в содеянном. Возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество). Максимальное наказание предусматривает до шести лет лишения свободы.
Нажимая кнопку "принять", вы даете согласие на использование cookie и обработку ваших персональных данных с использованием метрик (Яндекс Метрика, liveinternet).
С подробной информацией о том, как мы обрабатываем ваши данные, вы можете ознакомиться в нашей Политике обработки персональных данных Политика конфиденциальности.
