Центробанк рассказал о ситуации на «черном рынке финансов» в Тверской области

За 9 месяцев 2020 года на территории Тверской области выявлены 4 организации, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Из них три - это «черные кредиторы» (так в финансовых кругах называют компании, привлекающие средства вкладчиков и кредитующие ими потребителей, не имея лицензии от Банка России, использующие недобросовестные или криминальные схемы, рассчитывая на максимальную прибыль за минимальный срок) и одна финансовая пирамида, материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.

Об этом PANORAMAрro сообщило Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу в Тверской области, ссылающееся на данные своего Отдела по противодействию нелегальной деятельности.

Источник отмечает, что, как правило, подобные нелегальные участники финансового рынка маскируются под микрофинансовые организации (МФО), ломбарды, действуют в форме ООО, ИП. В случае возникновения проблем с возвратом долга заемщик не сможет договориться с нелегальной МФО о реструктуризации задолженности. Кроме того, он рискует попасть в долговую кабалу, поскольку нелегальные кредиторы игнорируют законодательные ограничения для микрозаймов. В случаях с «лжеломбардами» речь идет о комиссионных магазинах, которые не оформляют залоговых билетов и продают заложенные вещи в любой момент без согласия клиента.

Главная тенденция этого («коронавирусного») года – переход финансовых мошенников в онлайн-пространство. Так, многие финансовые пирамиды действуют под видом интернет-проектов. Они предлагают вложения в сомнительные активы – криптовалюту, «электронные деньги», токены и другие псевдоинвестиционные проекты. Для привлечения аудитории аферисты используют популярные мессенджеры и социальные сети. Чтобы собрать данные о потенциальных клиентах, они предлагают им принять участие в «экономических играх», интерактивных тестах и опросах. Затем, используя эти данные, и с помощью методов социальной инженерии вовлекают своих жертв в незаконные финансовые схемы.

Заведующая сектором визуального контроля Тверского областного отделения Банка России Ольга Добрякова призывала и потенциальных вкладчиков, и потребителей финансовых услуг не верить настойчивой рекламе и вкладывать свои сбережения, надеясь на доход от высоких процентов. Особенно, если речь идет об интернет-проектах.

- С осторожностью стоит относиться и к слишком привлекательным предложениям по кредитам и займам. Прежде чем воспользоваться финансовой услугой, проверьте, легально ли работает компания, есть ли у нее лицензия Банка России, состоит ли она в реестре регулятора. Всю эту информацию можно узнать на сайте Цб РФ и в его мобильном приложении «ЦБ онлайн», - сказала она.

Всего по стране за январь - сентябрь Банк России выявил в стране более одной тысячи нелегальных финансовых организаций, в их числе - 593 «черных кредитора» и 140 компаний с признаками финансовых пирамид, среди которых организации действовавшие под видом потребительских кооперативов.

Кстати

В России выявлена новая схема обмана потребителей - под предлогом акций и предложений от крупных банков и ритейлеров к суперраспродажам, которые называют «черными пятницами», сообщает РИА «Новости»

Неизвестный позвонил нашему корреспонденту под видом сотрудника одного из крупнейших банков с информацией о выгодном кредитном предложении к «черной пятнице», которая в этом году пройдет 27 ноября. Во время звонка мошенник пытался выудить у журналиста данные его банковских карт, говорится в этой публикации.

Также мошенники сейчас предлагают россиянам оформить кредитные карты с хорошим процентом дохода, увеличенный кешбэк по картам, снижение процента по кредиту и другие привлекательные скидки.

Центробанк: наша финансовая система готова к внешним шокам

На сайте Банка России появился новый раздел «Ситуация на финансовых рынках и стабилизационные меры» http://www.cbr.ru/info_2020.

Как сообщает пресс-служба Центробанка, на фоне повышенной волатильности Банк России внимательно следит за развитием ситуации на финансовом рынке. Сайт будет постоянно обновляться, и каждый может ознакомиться с информацией, актуальной на данный момент.

Например сейчас банк сообщает о том, что российская финансовая система готова к внешним шокам лучше, чем в 2014–2015 годах. Накоплены буферы и капитала, и ликвидности, как рублевой, так и валютной. Объем внешнего и внутреннего валютного долга в последние годы снизился. Бюджетное правило в значительной степени изолирует бюджет от колебаний цен на нефть.

Ослабление рубля является существенным, но краткосрочным проинфляционным фактором.

Однако выраженное и продолжительное замедление мировой экономики, а также влияние возросшей неопределенности и ужесточения денежно-кредитных условий на динамику внутреннего спроса могут стать значимыми дезинфляционными факторами среднесрочного характера.

Что касается динамики потребительских цен, то по итогам февраля 2020 года Банк России принял ряд мер для стабилизации ситуации.

13 марта, принимая во внимание произошедшие в течение текущей недели колебания обменных курсов и цен финансовых активов на российском и глобальном финансовых рынках, а также действия центральных банков других стран, Банк России принял решение провести аукцион репо «тонкой настройки» в объеме 500 млрд рублей.

Совет директоров Банка России принял решение не применять с 1 марта по 30 сентября 2020 года надбавки к коэффициентам риска по предоставляемым в указанный период валютным кредитам организациям, производящим лекарственные средства, материалы и оборудование, применяемые в медицинских целях.

10 марта принято решение провести упреждающую продажу иностранной валюты на внутреннем рынке в рамках реализации механизма бюджетного правила с учетом фактически складывающейся цены нефти и ее влияния на операции Фонда национального благосостояния (ФНБ) в апреле.

Вводятся временные до 30 сентября 2020 года регуляторные послабления для банков. Эти меры должны помочь в сложный период отраслям транспорта и туризма и стимулировать кредитование производителей медицинских товаров, спрос на которые вырос в последнее время.

9 марта 2020 года принято решение не осуществлять покупку иностранной валюты на внутреннем рынке в рамках реализации механизма бюджетного правила на 30 дней.