В 2022 году Банк России выявил семь зарегистрированных в Тверской области нелегальных участников финрынка: 6 "черных" кредиторов и 1 финансовую пирамиду. Они занимались незаконной выдачей кредитов и выманивали денежные средства вкладчиков, сообщает тверское отделение Банка России.
Охарактеризовать работу таких «кредиторов» несложно. Многие из них маскируются под вывеской ломбарда, но при этом не состоят в государственном реестре ломбардов и выдают займы тверичанам под залог их имущества, но уже незаконно. Мошенники могут действовать под видом комиссионного магазина, микрофинансовой организации и также, как и ломбарды предоставлять краткосрочные займы населению под залог движимого имущества без специального разрешения Банка России на указанную деятельность, при этом активно рекламируют свои услуги в соцсетях и мессенджерах, размещают наружную рекламу. При обращении в такую организацию клиент заключает договор с отдельным предпринимателем или физическим лицом, а все платежи проводятся по частным счетам либо наличными. Взаимодействие с "черными кредиторами" влечет за собой немало рисков. Так, клиент не получает выписку о погашении займа, либо при решении вопроса о выдаче денег нелегал оформляет финансовые документы, которые не соответствуют действующему законодательству и заведомо нарушают права заемщика. Нелегал может установить более высокую процентную ставку по займу, начать повторное взыскание долга даже после его выплаты, обратиться к нелегальным коллекторам, не вернуть заложенное имущество и реализовать его в своих интересах. Зачастую в таких организациях требуют различные комиссии — например, за выдачу займа, — прокомментировала эксперт тверского отделения Банка России Ольга Добрякова.
Тверичанам настоятельно рекомендуют пользоваться услугами только легальных участников финансового рынка, которые находятся под надзором регулятора. Клиенты "черных кредиторов" не защищены законом в отличие от тех, кто обращается к услугам легальных.
Узнать, подконтрольна ли организация Банку России, можно на официальном сайте регулятора в специальном разделе "Проверить финансовую организацию". Отдельной строкой здесь выделен предупредительный список организаций, у которых финансовый регулятор уже выявил признаки нелегальной деятельности. Проверить в нем организацию можно по названию, ИНН или адресу сайта. Список обновляется ежедневно, в настоящее время в нем числится более 8,7 тыс организаций, из них 7 с тверской "пропиской". Всю информацию о таких организациях Банк России передает в уполномоченные органы.
Больше новостей и интересных материалов в нашем Telegram-канале.
